Unser AML und Verifizierungsverfahren

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für jede Einzahlung und Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Folgen fehlende Nachweise haben. Grundlage ist unsere Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority.

Unsere AML-Politik im Überblick

Rechtsrahmen und Verantwortung

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den strafrechtlichen Bestimmungen Maltas. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) ist für die gesamte Umsetzung verantwortlich: von der Risikobewertung jedes Spielerkontos bis zur Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malta.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir dürfen keine anonymen Konten führen, keine Zahlungen von Dritten annehmen und keine Auszahlungen an Personen oder Konten veranlassen, die nicht auf den verifizierten Kontoinhaber lauten. Diese Regeln schützen Ihr Guthaben genauso wie die Integrität unserer Plattform.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten sowie externer Datenbanken. Spätestens vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte oder ungewöhnlichem Spielverhalten können zusätzliche Nachweise erforderlich werden.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und Staatsangehörigkeit, Abgleich mit Sperrlisten und Alterungsdatenbanken
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (Identität, Adresse, Zahlungsmittel)
• Laufend: automatisierte Überprüfung bei kumulierten Einzahlungen und Auszahlungen über 2.000 EUR sowie bei Auffälligkeiten im Transaktionsverlauf

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren Namen ausgestellt sein.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig über Ihr Konto, externe Zustellung per E-Mail ist nicht erforderlich und wird von uns auch nicht angefragt. Achtung: Wir fordern Dokumente niemals per Telefon oder über Nachrichten außerhalb der Plattform an.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich „Verifizierung“ Ihres Kontos hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Lesbarkeit der Unterlagen.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie über die im Konto hinterlegte E-Mail-Adresse.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfungsergebnis spätestens nach 24 bis 48 Stunden per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto.

Schutz Ihrer Dokumente

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich für Compliance-Zwecke in einem gesicherten System gespeichert. Zugriff haben nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Ihre Ausweiskopien geben wir niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu gesetzlich verpflichtet.

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel prüfen

Bei Einzahlungen und Auszahlungen ab 2.000 EUR (einzel- oder kumuliert innerhalb von 90 Tagen) sowie bei Transaktionen, die zu Ihrem bekannten finanziellen Profil nicht passen, können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) verlangen. Dazu zählen Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der Herkunftskonten oder Nachweise über Vermögensverkäufe und Erbschaften.

Diese Prüfung ist keine Unterstellung, sondern gesetzliche Pflicht. Uns interessiert nur, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Die benötigten Nachweise müssen die Höhe der eingezahlten Beträge plausibel belegen, und die Prüfung erfolgt nach denselben Datenschutzstandards wie die Identitätsprüfung.

Unsere Überwachung von Ein und Auszahlungen

Same-Methode-Regel und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Muster wie strukturierte Kleinzahlungen, abrupte Wechsel der Zahlungsmethode oder auffällige Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität erkennt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde, und nur an Konten, die auf Ihren verifizierten Namen lauten.

Kryptowährungen

Auch Ein- und Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Tether unterliegen der vollen Überwachung. Wallet-Adressen werden auf Sanktionslisten und Risikoindizes geprüft, und bei Krypto-Transaktionen ab 1.000 EUR fordern wir zusätzlich den Nachweis der Wallet-Inhaberschaft an. Gebühren erheben wir für keine der genannten Transaktionen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen nicht erbrachter Nachweise

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach Aufforderung ein, stufen wir Ihr Konto vorübergehend ein. Solange die Prüfung offen ist, verbleibt Ihr Guthaben unangetastet und sicher auf dem Konto.

• Aussetzungen: Auszahlungen und weitere Einzahlungen werden gesperrt, laufende Spielrunden dürfen beendet werden.
• Anonymitätsverdacht: Können wir Ihre Identität nicht feststellen, schließen wir das Konto gemäß den Vorschriften der Malta Gaming Authority und erstatten das verbleibende Guthaben nach Klärung.
• Verdacht auf Geldwäsche: Bei konkreten Anhaltspunkten sperren wir das Konto umgehend und erstatten Guthaben nur nach positiver Prüfung; Meldungen an die FIAU erfolgen ohne vorherige Benachrichtigung, soweit gesetzlich geboten.
• Falschangaben: Bei gefälschten Dokumenten oder absichtlich falschen Angaben behalten wir uns die Kontosperrung und die Meldung an die zuständigen Behörden vor.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den maltesischen Vorschriften mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Anschließend löschen bzw. anonymisieren wir die Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO, da die Speicherung zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten zur Geldwäscheprävention erforderlich ist. Sie können eine Kopie Ihrer gespeicherten Dokumente jederzeit über [email protected] anfordern, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit im Verifizierungsbereich Ihres Kontos.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Eine Basisprüfung Ihrer Daten erfolgt bei der Registrierung automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten auch früher.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Ab 2.000 EUR (einzel- oder kumuliert innerhalb von 90 Tagen) oder bei Transaktionen, die nicht zu Ihrem Profil passen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Dies betrifft ausschließlich die Legitimität der Quelle, nicht Ihr Spielverhalten.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt in jedem Fall sicher. Können wir Ihre Identität abschließend nicht feststellen, schließen wir das Konto und erstatten den verbleibenden Betrag nach positiver Prüfung an Sie zurück.

Darf ich mit der Karte eines Familienmitglieds einzahlen?

Nein. Einzahlungen sind nur von Zahlungsmitteln erlaubt, die auf Ihren eigenen Namen lauten. Zahlungen von Drittkonten lehnen wir ab, da wir sonst unsere Lizenzpflichten verletzten.